KYC به پروسه های تایید و احراز هویت مشتریان یک تجارت گفته می شود.
با توجه به مقاله نشریه Whalecalls، بانک ها در تایوان قبلا شرایط AML (ضد پولشویی) و KYC (شناخت مشتری) را سخت نکرده بودند، اما آنها بایستی خود را با مقررات ایالات متحده تطبیق می دادند. با این حال، ایالات متحده اخیرا در این شرایط تجدید نظر کرده است. بخش شبکه اجرایی جرایم مالی ایالات متحده (Fincen) در حال حاضر خواستار این است که هر عامل تجاری (مانند یک فرستنده پول) بایستی هرگونه فعالیت مشکوک را گزارش نماید. Fincen در وب سایت خود اعلام نمود: “زمانی که یک تراکنش از طریق MSB (خدمات پولی تجاری) یا توسط آن انجام شود، باید گزارش ثبت شود. این گزارش زمانی باید ثبت شود که موارد مشکوکی دیده شود و یا جابجایی پول از ۲ هزار دلار بیشتر باشد”. براساس آژانس مذکور، صرافی های بیتکوین به عنوان “فرستندگان پول” شناخته می شوند.
